吉龙云家｜银行卡流水多少算异常……

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异常交易和银行卡流水多少没有直接关系。被银行判定为异常交易存在以下原因：

一、短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符。比如：消费者每月工资为三千，在两天内连续存入三十万，此交易为异常交易；消费者银行账户中有一百万，连续五天分别向五个个人账户转账二十万，此交易为异常交易。

二、短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。

三、长期闲置的账户原因不明地突然启用，或者是平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。

四、与避税型离岸金融中心之间的资金往来活动在短时间内明显增加，或频繁发生大量资金收付。

五、提前偿还贷款，与其财务状况明显不符。

六、没有正常原因的多开户、销户，且销户前发生大量资金收付。

七、经常存入境外开立的履行支票或外币汇票存款，与其经营状况不符。

八、进行本外币间的掉期业务，而其资金的来源和用途可疑。987654321